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13套POS机套现养136张信用卡 合肥仍存“养卡公司”帮套现

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因缺钱而找人信用卡套现发现“商机”,自作聪明网购13台POS机,玩起了信用卡套现的把戏。瑶海警方介绍,李某的行为涉嫌妨害信用卡管理罪,已将其刑事拘留,并依法将该案件移送瑶海检察院审查逮捕。

因缺钱而找人信用卡套现发现“商机”,自作聪明网购13台POS机,玩起了信用卡套现的把戏。短短几个月,他帮别人垫还、保养信用卡和利用信用卡套现,截至被查获时流水金额达到数百万元,共从中牟利数万元。可是甜头没尝多久,还是栽在了警方手中。记者探访发现,目前市面上依然存在“养卡”公司,帮助他人套现而收取利息,检方提醒此举已经涉嫌违法,市民套现也会存在多种隐患和违法可能。

案件:空手套白狼男子盯上信用卡套现

日前,瑶海警方在工作中侦查发现,在合肥百思购广场一工作室内有人刷卡套现,警方赶到发现POS机13台和各大银行信用卡136张。于是当场扣押POS机和信用卡,并将持有人李某带回警队依法展开讯问。

李某平日在合肥市内散发广告,专门帮人垫还信用卡和套现,自己从中收取0.8%到1%不等的费用。而自己也没有那么多钱替别人还款,于是便和家人商量共办了十几张信用卡,替他人还款。等别人还了欠款后,再利用自己的POS机将信用卡内的额度再度用光,填补自己的信用卡预支。

据李某供述,在帮人刷卡套现过程中,有的人长期欠款无力偿还,便委托李某每月都这么操作,李某便开设了第三种业务——养卡。所谓养卡,就是每月还款日到来时替别人还款,然后再刷出卡内限额,以保持信用卡使用者的信用度。

还有的信用卡使用者因为取现额度用完,而刷卡额度未使用,便委托李某代刷信用卡,然后李某从中收取手续费。由于用同一台POS机刷卡会引起发卡行的怀疑,便采取多次多机的方式刷卡,以便开展业务。就这样,从5月份至今,李某多次帮别人垫还、保养信用卡和利用信用卡套现,截至被查获时流水金额达到数百万元,共从中牟利数万元。

瑶海警方介绍,李某的行为涉嫌妨害信用卡管理罪,已将其刑事拘留,并依法将该案件移送瑶海检察院审查逮捕。

探访:合肥仍存“养卡公司”帮他人套现

记者调查发现,合肥确实有这样一种公司,专门从事替别人打理信用卡,进行套现、代还、再套现一系列业务,以保证持卡人信用度完好,并从中收取一定的利润,这样的公司则称之为“养卡公司”。

养卡公司与信用卡持卡人,通过“假消费、真刷卡”,可以将信用卡透支额度现金全部套现。由于信用卡用户拥有免息期,POS机刷卡的手续费也极低,只需要付给经营者一点好处费,就能够套现一笔现金,如果到了免息期无法还款,还可以由经营者帮助还款后再次套现,这便是所谓的“无息贷款”。

检方:持卡人套现可能违法

办案检察官介绍,对持卡人而言,借助透支消费进行套现,一旦无法如期还款,则会给自己的信用记录带来污点。特别是有些年轻人热衷于POS机套现,极易陷入“以卡养卡”、“以债养债”的恶性循环,严重者还会触犯刑法,构成信用卡诈骗罪。

此外,违反国家规定,使用销售终端机等方法,以虚构交易、虚开价格等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,最高可面临15年有期徒刑,并处1到5倍罚金、没收财产。

律师:套现交易当事双方若纠纷维权难

安徽金亚太律师事务所黄奥律师称,在利用POS机进行信用卡套现交易过程中,不论是经营者还是持卡者被骗,都难以维权。“比如经营者帮助还款后,持卡人不愿意刷卡了;或者是持卡人信息被经营者克隆盗刷等等。”黄律师称,套现本身就是违法行为,即使报警,也很难受到法律有效保护。

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